最近几年,相信很多人买保险时都体验了一把"出镜"的感觉,今天就来与大家聊聊"双录"那些事儿。

什么是"双录"?

根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》(保监发〔2017〕54号),保险销售行为可回溯,简称"双录",是指保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式,记录和保存保险销售过程关键环节,实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。

为什么要"双录"?

"双录"的内容是监管明确要求的,主要包括产品信息、缴费信息、保险期间、保险责任、犹豫期及退保损失、观察期的起算时间(健康险)、医疗费用补偿原则(健康险)、续保条件(健康险)、免除保险人责任条款等重要内容的讲解及如实告知的提醒及新型产品风险提示语的抄录,还需要展示条款、投保提示书、免除保险人责任说明书、产品说明书(新型产品)、投保单等文件。各地区监管局对当地有差异化的要求及规则,则要达到当地监管要求的,在征得客户同意的前提下执行"双录",如果客户不同意,不得双录、不可承保。总之,"双录"就是为了让客户明明白白买保险,更好的保护消费者的合法权益。

如何快速有效的完成"双录"?

1、出镜人员早知道

(1)投保人与被保人为同一人:投保人参与"双录";

(2)被保人未成年人且投保人是被保人的监护人:投保人参与"双录";

(3)投保人与被保人非同一人且被保人是成年人:投保人及被保人均参与"双录";

(4)被保人未成年人且投保人不是被保人的监护人:投保人及被保人的监护人参与"双录"。

2、证件原件准备好

参与"双录"出镜的人员均需提前准备好有效身份证明原件,在"双录"过程中按照要求展示。

3、产品信息先了解

在"双录"前需就相关的问题沟通清楚,切实了解产品各项信息,如"双录"过程中有任何疑问,需先退出,销售人员向客户解释清楚、确认无误后,再次重新启动"双录"。"双录"过程中出镜人员需对相关问题明确答复"清楚"、"确认"、"了解"等,不可出现"哦"、"嗯"等模棱两可的答复。