近日，民生银行广州琶洲创新区支行成功拦截一起客户异常开户事件，展现出柜台人员出色的风险防控能力。

当日，客户丘女士至支行申请开立个人工资账户。柜台人员在合规操作流程中，对其身份信息及开户目的进行详细核验。在开卡交易提交时，系统突然触发尽调预警，提示丘女士为涉诈主体。柜台人员迅速中止业务，并上报内控合规岗及营运主管。经核查，确认丘女士名下账户曾涉电信网络诈骗。

面对突发状况，工作人员暂停开户并向丘女士解释需进一步审核。丘女士起初情绪激动，抱怨开户流程繁琐，经内控合规岗及营运主管耐心安抚后，其道出一年前名下某银行借记卡曾发生大额异常交易，虽经该行与反诈中心介入后账户解控，但工作人员复核发现，其“不知情涉案”仍存在信息泄露或账户出借风险。因丘女士无法提供官方解控文书，支行决定暂缓开户，并协助其联系反诈中心复核涉案状态，后续将依相关部门认定处理。

在这件事情的处理过程中，我行柜台人员专业耐心，不仅向丘女士解释风控必要性，还普及反诈知识，提醒其注意个人信息安全。日常工作中，支行厅堂团队通过晨夕会开展风险案例宣讲与情景演练，在服务客户同时做好风险提示，普及金融知识，切实保障客户资金安全。

民生银行广州分行