随着移动互联网、大数据、人工智能等相关技术的不断成熟,为各行各业的快速发展注入活力。金融作为人工智能最佳落地应用领域,服务模式发生了巨大变化,同时在其交易、信贷、营销等各个场景中,金融行业都面临着打赢防范金融风险攻坚战的艰巨任务,银行业金融机构的重要工作是保证不发生系统性金融风险。为表彰光大信用卡中心在交易欺诈风险管控方面的优异表现,近日,中国银联与公安部经济犯罪侦查局联合向光大信用卡中心颁发了“2019年度反欺诈优秀实践奖”。

光大信用卡中心荣获“2019年反欺诈优秀实践奖”

基于交易环境与欺诈形势的快速变化,2020年,光大信用卡中心积极调整工作思路与防范策略,不断完善交易欺诈防范体系,提升自身欺诈防控能力,同时加强与卡组织、同业的联防联控工作,实现全方位的交易欺诈风险防控,在交易欺诈风险管控及打击防范银行卡犯罪方面取得了优异的成绩。

为了防范交易欺诈风险,保障客户资金安全,光大银行信用卡中心通过交易监控系统,基于交易金额、频次、国家、地区等维度信息,结合历史交易数据与风险模型评分,部署全面的交易欺诈防控策略,对于疑似欺诈交易进行风险预警、拦截,并通过7X24小时监控团队采取电话外呼、短信提示等方式核实交易真实性,对风险卡片采取冻结、止付等措施。此外,为强化与客户间的联动,进一步加强风险防控力度,引导客户在用卡过程中主动进行风险管理,光大银行还通过阳光惠生活APP、信用卡地带、客服等多渠道,为客户提供根据交易类型、时间、币种等维度设置交易限额、帐户安全锁和境内外交易开关功能,客户可以根据用卡需求,在用卡过程中自主进行安全管控,在保障用卡安全的同时提供便捷。

各行各业都要有工匠精神,包括互联网金融。互联网金融是精英的行业,在找准定位的同时,还需脚踏实地。随着信息科技和银行业务不断发展,安全反欺诈工作仍任重道远,要保持持久的生命力,必须做到与时俱进,紧扣银行业务风控需求。为此,光大银行信用卡中心将不断跟踪应用前沿科技创新技术,对标国际反欺诈先进经验,深挖业务场景与风险大数据应用价值,持续升级优化外部欺诈风险防控体系。

未来,作为金融央企国家队,光大信用卡将继续以实际行动响应国家号召,积极承担社会责任,用情感驱动服务,深耕客户体验,不断提高客户满意度,为千万客户提供更加安全、高效、贴心的‘懂你’金融服务。在积极响应国家及监管号召的同时,光大银行信用卡还将立足于同业风险防控需求,愿与银行同业分享自身的反欺诈经验,助力同业提升风险控制能力,共同搭建银行业反欺诈信息共享云平台。