临商银行祥河支行坚持存量排查整改、增量有效合规思路,加强银行账户管理工作,严把各个风险关口,遵循上门核实开户制度,坚决杜绝违规账户存在,有效抵御反洗钱及客户信息外泻造成的一系列银行卡犯罪现象,切实做到合规安全稳健经营。

在规范账户开立使用变更及销户等各个环节,认真履行客户身份识别。核对现有账户资料的健全时效性真实性,长期不发生业务的账户转为久悬户。对账户档案进行规范化整改,加强对客户信息的保密工作,严禁向无关人员泄露客户任何信息。(王鑫)