近来,临商银行成都路支行严格按照国家反洗钱管理部门要求,采取多项措施强化内控管理和监督,积极履行反洗钱职责。

严格制度执行,确保合法合规。支行在为客户办理开卡、开户、支付结算等业务时,认真按照反洗钱相关规定审核开户材料;严格执行对公账户开户尽职调查、上门回访制度;严禁大额现金虚存虚取,对于身份信息可疑或者虚假的,拒绝为其办理业务并上报反洗钱部门及公安机关。

定期开展反洗钱知识培训。通过培训、宣讲、座谈等方式让员工掌握如何了解客户身份、交易背景等反洗钱知识,重视反洗钱工作,加强反洗钱宣传教育,增强反洗钱合规意识,提高基层员工反洗钱工作能力。

以案为鉴,开展警示教育。通过每日晨会进行常态化的警示教育案例宣讲活动,强化业务人员学法、知法、守法意识,让员工意识到反洗钱工作的重要性、严肃性,正确认识违规开立银行账户、违规支付结算的巨大风险,提升自我保护和防范风险的能力。

加强账户管控,定期开展业务风险排查。认真梳理排查风险点和操作漏洞,及时发现日常业务办理中存在的违法违规问题,采取针对性措施有效整改,消除风险隐患,避免苗头性问题升级造成严重后果。(高小雅)